ETF-Entnahmestrategie & Altersvorsorge

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Du möchtest aus deinem Depot regelmäßig Geld entnehmen und verstehen, wie sich unterschiedliche Regeln auswirken können? Dieses Paket macht mögliche Entnahmeverläufe vergleichbar. Im Mittelpunkt stehen die Höhe des Einkommens, seine Schwankungen, mögliche Kürzungen und das verbleibende Vermögen. Wir vergleichen 4 verschiedene Entnahmestrategien:

  1. Statische Entnahme

  2. Flexible Annuität

  3. Vanguard Dynamic Spending (stabiles Einkommen)

  4. Vanguard Dynamic Spending (maximale Entnahme)

Das Paket beinhaltet:

  • Die Erfassung deiner Ausgangslage, deines gewünschten Entnahmebetrags und des betrachteten Zeitraums

  • Einen Vergleich der statischen Entnahme, einer dynamischen Entnahme mit jährlicher Neuberechnung und zweier Varianten von Vanguard Dynamic Spending: Effizienz und Entnahmehöhe

  • Modellrechnungen zu möglichen Entnahmeverläufen bei den betrachteten Depotaufteilungen

  • Die Einordnung von Kaufkraft, Einkommensschwankungen, Rückgängen und möglichem Restvermögen

  • Ein Gespräch darüber, welche Unterschiede und Zielkonflikte die Ergebnisse sichtbar machen

Deine persönliche Kunden-PDF: Du erhältst eine auf Grundlage deiner Angaben erstellte Auswertung. Sie dokumentiert die verwendeten Annahmen und zeigt die Entnahmeverläufe der vier Varianten in verständlichen Grafiken. Weitere Seiten ordnen mögliche Spannweiten, stärkere Rückgänge, ungedeckte Entnahmewünsche im Modell und das Restvermögen ein. Die PDF erklärt außerdem die Rechenmethode und ihre Grenzen.

Dein Ergebnis: Du kannst die Entnahmeregeln anhand derselben Ausgangslage vergleichen und ihre möglichen Auswirkungen besser einschätzen. Simulationen zeigen Szenarien unter bestimmten Annahmen; sie garantieren weder eine künftige Entnahmehöhe noch ein bestimmtes Restvermögen. Die vereinfachte Steuerbetrachtung ersetzt keine Steuerberatung.